ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）正成為公眾熱議的可持續(xù)發(fā)展話題。

5月12日，由思維財(cái)經(jīng)&投資者網(wǎng)主辦、厚揚(yáng)投資協(xié)辦的ESG線上論壇沙龍活動(dòng)成功舉行。本次沙龍聚焦“探索ESG在中國(guó)的未來(lái)之路--新挑戰(zhàn)，新機(jī)遇，共同責(zé)任”主題，邀請(qǐng)了ESG領(lǐng)域評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、上市公司、銀行、咨詢機(jī)構(gòu)、媒體等ESG參與各方企業(yè)代表出席，共同探討企業(yè)踐行ESG可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)。

在本次直播活動(dòng)上，平安銀行綠色金融事業(yè)部總裁助理陳旭輝出席會(huì)議，并圍繞“碳中和戰(zhàn)略下綠色金融助力企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”主題進(jìn)行主旨演講，對(duì)碳中和與綠色金融機(jī)遇、碳中和時(shí)代下的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)、平安銀行的綠色金融實(shí)踐作出分享。

陳旭輝曾擔(dān)任中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)保理專業(yè)委員會(huì)辦公室副主任、供應(yīng)鏈金融的資深專家，負(fù)責(zé)綠色貿(mào)易融資、綠色供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的戰(zhàn)略規(guī)劃和方案設(shè)計(jì)，對(duì)綠色金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)鏈有著深刻的理解和認(rèn)識(shí)。在充分挖掘供應(yīng)鏈核心價(jià)值、傳統(tǒng)保理業(yè)務(wù)理念優(yōu)化升級(jí)等方面頗有建樹，組織并推動(dòng)了平安銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展。

平安銀行作為ESG的優(yōu)秀踐行者，一直將綠色金融作為產(chǎn)業(yè)發(fā)展，并制定綠色金融2021年至2023年間的三年規(guī)劃，提出綠色金融業(yè)務(wù)余額要大幅提升。

01

碳中和與綠色金融機(jī)遇

全球競(jìng)爭(zhēng)下碳排放權(quán)即發(fā)展權(quán)，能源結(jié)構(gòu)將面臨巨大調(diào)整，ESG在企業(yè)發(fā)展中扮演越來(lái)越重要的角色，碳中和成為ESG的重要發(fā)展方向之一。

根據(jù)BP全球能源報(bào)告的預(yù)測(cè)，光伏、風(fēng)電為主的可再生能源在我國(guó)能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)中的比例，將從2020的4%提高到2050年的55%，天然氣消費(fèi)占比將從7%提高到12%，煤炭消費(fèi)占比則從59%降低到4%。陳旭輝認(rèn)為，能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變化要求企業(yè)積極踐行ESG理念。

為實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)，我國(guó)一方面將在電力端調(diào)整供給結(jié)構(gòu)、建設(shè)新型電力系統(tǒng)，另一方面促進(jìn)工業(yè)、交通、建筑等排放量較高的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，投融資規(guī)模超百萬(wàn)億。據(jù)陳旭輝介紹，電力碳排放量占比最高，達(dá)到40%，工業(yè)碳排放量占比20%-30%，建筑、交通的碳排放量占比分別約為20%、10%。

針對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的碳排放，陳旭輝提出實(shí)現(xiàn)碳中和的具體實(shí)施路徑。他表示，為了進(jìn)一步降低電力碳排放量，發(fā)展風(fēng)電、光伏、水電、核電、生物質(zhì)發(fā)電等清潔電力，建設(shè)特高壓、儲(chǔ)能、智能電網(wǎng)、火電靈活性改造等配套系統(tǒng)；在工業(yè)領(lǐng)域，可以通過(guò)綠電降能耗、污染治理、循環(huán)利用、技術(shù)脫碳等手段來(lái)降低碳排放；在建筑、交通領(lǐng)域，發(fā)展綠色建筑、綠色出行，均是碳綜合的重要舉措。

要實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展，離不開金融的支持，這也讓我國(guó)綠色金融發(fā)展迎來(lái)了機(jī)遇。我國(guó)綠色金融的發(fā)展起步于2016年，經(jīng)過(guò)多年的實(shí)踐和省級(jí)綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)的典型示范，已初步形成標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品、激勵(lì)和監(jiān)管體系。2021年，我國(guó)出臺(tái)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》，通過(guò)碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用再貸款等進(jìn)一步促進(jìn)綠色金融發(fā)展。

陳旭輝認(rèn)為，政策對(duì)綠色金融發(fā)展支持力度高、市場(chǎng)空間大，綠色信貸、綠色債券、綠色投資等領(lǐng)域發(fā)展迅速。

具體來(lái)看，綠色信貸是當(dāng)前綠色金融發(fā)展的主力，2021年本外幣綠色信貸余額15.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)33%，比上年末高出12.7個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速21.7個(gè)百分點(diǎn)，全年增加3.86萬(wàn)億元。

綠色債券方面，2021年新發(fā)行綠色債券6026.5億元，同比增173%，發(fā)行主體和品種更加豐富，碳中和債表現(xiàn)亮眼，發(fā)行達(dá)1073億元；綠色投資發(fā)展加速，一級(jí)市場(chǎng)關(guān)注度提升，二級(jí)市場(chǎng)綠色主題投資活躍，光伏、風(fēng)電、鋰電池等領(lǐng)域表現(xiàn)搶眼，上漲幅度達(dá)到80%。陳旭輝預(yù)計(jì)，在碳達(dá)峰、碳中和戰(zhàn)略下，我國(guó)綠色金融投融資規(guī)模達(dá)百萬(wàn)億以上。

02

碳中和時(shí)代下的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)

實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型也逐漸成為主流趨勢(shì)，清潔能源，如光伏、風(fēng)電、儲(chǔ)能，工業(yè)轉(zhuǎn)型、綠色建筑、綠色交通等領(lǐng)域既是實(shí)現(xiàn)碳中和的具體實(shí)施路徑，也是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的主要賽道。在ESG背景下，企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的發(fā)展空間究竟有多大？綠色金融在支持企業(yè)轉(zhuǎn)型上究竟能發(fā)揮哪些作用？陳旭輝給出了他的看法與觀點(diǎn)。

在光伏領(lǐng)域，陳旭輝認(rèn)為，未來(lái)五年電池片環(huán)節(jié)技術(shù)變革為光伏成本降低關(guān)鍵，硅片技術(shù)升級(jí)，硅料、組件技術(shù)持續(xù)優(yōu)化；光伏發(fā)電成本持續(xù)降低，預(yù)計(jì)至2030年光伏發(fā)電度電成本降低40%左右；大基地和整縣分布式光伏為重點(diǎn)推進(jìn)模式，未來(lái)五年裝機(jī)總規(guī)模350-450GW，光伏+儲(chǔ)能成為常態(tài)，電化學(xué)儲(chǔ)能發(fā)展最快。

在陳旭輝看來(lái)，風(fēng)電領(lǐng)域中，風(fēng)機(jī)大型化為產(chǎn)業(yè)鏈降本最主要的路徑，2020年陸風(fēng)單機(jī)平均功率2.7MW，預(yù)計(jì)2030年到7-10MW，風(fēng)力發(fā)電成本持續(xù)降低，預(yù)計(jì)至2030年風(fēng)電度電成本降低25%以上，國(guó)家重點(diǎn)推進(jìn)大基地、老舊風(fēng)電廠改造和分散式風(fēng)電等項(xiàng)目，未來(lái)5年裝機(jī)250GW左右。儲(chǔ)能領(lǐng)域，電化學(xué)儲(chǔ)能為最具潛力的路徑，當(dāng)前電站配置儲(chǔ)能成本偏高，主要靠政策強(qiáng)制推動(dòng)，未來(lái)五年投資空間1668-2000億元。

鋼鐵行業(yè)是工業(yè)轉(zhuǎn)型中的重點(diǎn)。數(shù)據(jù)顯示，鋼鐵行業(yè)碳排放量占比15%。陳旭輝預(yù)計(jì)，今年鋼鐵行業(yè)將被納入全國(guó)碳市場(chǎng)，減排壓力大。未來(lái)十年鋼鐵企業(yè)降能耗、電爐煉鋼帶來(lái)約5100億投資需求，技術(shù)脫碳進(jìn)一步增加投資空間。

在綠色建設(shè)領(lǐng)域，低碳運(yùn)行、高效建造、綠色生產(chǎn)成為主要轉(zhuǎn)型方向，也是綠色金融支持和助力的重點(diǎn)。陳旭輝提出了三條建筑行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型路徑：一是發(fā)展綠色建筑或增加可再生能源應(yīng)用（如BIPV），減少建筑運(yùn)行階段的碳排放；二是發(fā)展裝配式建筑，減少施工過(guò)程廢料和能耗，縮短工時(shí)；三是支持綠色建筑材料的使用。

在綠色交通領(lǐng)域，電氣化、智能化等已成發(fā)展方向，完善公共出行基礎(chǔ)設(shè)施，軌道交通建設(shè)維持高投資。陳旭輝表示，軌道交通為七大新基建之一，當(dāng)前年投資額在6000億左右，估計(jì)未來(lái)五年年均投資超7000億。

03

平安銀行的綠色金融實(shí)踐

2021年是我國(guó)綠色金融發(fā)展的關(guān)鍵一年，我國(guó)圍繞碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)，出臺(tái)了“1+N”政策體系，形成了制度性、基礎(chǔ)性的政策框架，并從政策層面明確了綠色金融的重要作用。作為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要保障，2021年我國(guó)綠色金融跑出了發(fā)展“加速度”。

作為一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行，平安銀行通過(guò)綠色金融支持企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展，積極布局綠色金融產(chǎn)業(yè)，大力支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施、綠色升級(jí)綠色服務(wù)等領(lǐng)域的重大綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。

陳旭輝表示，平安銀行通過(guò)制定綠色金融三年規(guī)劃，提出綠色金融業(yè)務(wù)余額要大幅提升的目標(biāo)。2022年第一季度，平安銀行的綠色信貸余額已經(jīng)達(dá)到了883.17億元，較上年末增長(zhǎng)27.7%；綠色金融業(yè)務(wù)余額是達(dá)到了1336.12億元，較上年末增長(zhǎng)了17.5%。

平安銀行深入貫徹落實(shí)國(guó)家碳中和戰(zhàn)略，將綠色金融提升至戰(zhàn)略層面，成立綠色金融辦公室，統(tǒng)籌推進(jìn)綠色金融體系建設(shè)。該行對(duì)符合條件的綠色信貸給予“內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)（FTP）”補(bǔ)貼，核定綠色信貸戰(zhàn)略額度，專項(xiàng)支持綠色金融業(yè)務(wù)，持續(xù)加大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保等綠色產(chǎn)業(yè)的支持力度，為各類碳減排項(xiàng)目提供精準(zhǔn)服務(wù)。

業(yè)務(wù)方面，平安銀行聚焦行業(yè)細(xì)分賽道，通過(guò)發(fā)揮綜合金融科技以及生態(tài)優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，拓寬企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的融資渠道。

同時(shí)，平安銀行還打造了商行+交易銀行、商行+投行、商行+交易銀行+復(fù)雜投融的三大業(yè)務(wù)模式，助攻性綠色金融風(fēng)險(xiǎn)政策和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

據(jù)陳旭輝介紹，平安銀行還啟動(dòng)“七步成詩(shī) 點(diǎn)綠成金”服務(wù)行動(dòng)，發(fā)布了綠色信貸認(rèn)定操作指引，為平安銀行分行提供全方位的金融服務(wù)支持，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)綠色客戶的服務(wù)覆蓋。

銀行作為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的源頭活水，應(yīng)該承擔(dān)更多的社會(huì)責(zé)任。陳旭輝表示，平安銀行將會(huì)持續(xù)以最適合的產(chǎn)品、最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，切實(shí)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綠色高質(zhì)量發(fā)展。