2017年3月30日，中國證券投資基金業(yè)年會2017暨資產(chǎn)管理高層論壇，在北京舉行。興業(yè)銀行[股評]綠色金融部專業(yè)支持處處長陳亞芹參與了分論壇“如何推動綠色金融發(fā)展”，并發(fā)表精彩觀點。

 

陳亞芹表示，總的來講，綠色金融給我們帶來的收獲是遠遠大于付出的，并且綠色資產(chǎn)的不良率很低。她期待，大家有一個公認的標準，有一個公允的市場環(huán)境，更可以讓金融機構(gòu)形成市場合力。

興業(yè)銀行綠色金融部專業(yè)支持處處長 陳亞芹

殷紅（主持人）：非常感謝劉總監(jiān)，接下來我們請興業(yè)銀行給我們做演講，興業(yè)銀行在綠色金融創(chuàng)新方面走在行業(yè)的前列，我們請陳亞芹處長給我們做一些分享。

 

陳亞芹：謝謝主辦方，謝謝殷所長，簡單給大家介紹一下興業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的做法。剛才張所長也介紹了綠色金融對于銀行業(yè)機構(gòu)重要的職能，不僅僅是廣闊的業(yè)務(wù)發(fā)展空間，它同時還具有完善和調(diào)整優(yōu)化原有的風(fēng)險管控體系，幫助銀行業(yè)結(jié)構(gòu)履行自身作為社會責任的工效。

 

所以結(jié)合綠色金融功能和要求，興業(yè)銀行也在綠色金融領(lǐng)域開展了十一年的探索。我們具體做了什么呢？我簡單跟大家回顧一下整個歷程。

 

我們2005年在引入國際證券公司作為我們的戰(zhàn)略投資者，當時消化吸收了解到國際上先進的可持續(xù)發(fā)展理念，在它入股我們以后，我們同時合作推出了國內(nèi)市場第一個節(jié)能減排融資產(chǎn)品。正是在這個融資產(chǎn)品的推動下，我們成立了國內(nèi)第一個可持續(xù)發(fā)展中心，在此基礎(chǔ)上進一步完善了專業(yè)化經(jīng)營的體系建設(shè)，我們的產(chǎn)品服務(wù)、內(nèi)部的組織架構(gòu)流程都在不斷的豐富和完善。

 

截止到2015年底，我們的融資額已經(jīng)突破4000億，并且我們把綠色金融事情已經(jīng)上升為興業(yè)銀行整個金融集團的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。2006年我們發(fā)行了國內(nèi)市場第一單綠色金融債，早在2014年，我們發(fā)行了國內(nèi)第一單綠色信貸資產(chǎn)證券化，這是在綠色資產(chǎn)投放的資金來源方面，我們做了市場上最領(lǐng)先的嘗試，并且同時發(fā)布了整個集團化的綠色金融產(chǎn)品體系。

 

去年年底，我們聯(lián)合中債基于興業(yè)銀行的綠色金融屬性判定標準，發(fā)布了綠色債券的指數(shù)，并且計劃基于這個指數(shù)再開發(fā)一系列的產(chǎn)品。

 

作為中國第一家赤道銀行，我們在嚴格按照赤道原則的要求，在環(huán)境風(fēng)險的架構(gòu)和操作流程方面做了一系列努力。回顧起來看，我們目前綠色金融體系架構(gòu)，包括這幾個方面，從產(chǎn)品服務(wù)到專業(yè)團隊，到業(yè)務(wù)流程、制度政策、組織架構(gòu)和國際合作方面都開展了很多探索，我們的組織架構(gòu)除了總行層面成立有綠色金融部這樣一個綠色金融專營機構(gòu)之外，我們在董事會、高管層面還成立了三個工作小組，分別是社會責任工作小組、赤道原則工作領(lǐng)導(dǎo)小組，綠色金融集團化的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，都由各自的分管行領(lǐng)導(dǎo)擔任組長。而且我們也是國內(nèi)唯一一家在各個分支機構(gòu)省分行層面成立分行綠色金融部，整個集團加起來大概有200人的專營隊伍在負責綠色金融。

 

制度保障方面，我們每年都會針對結(jié)合綠色節(jié)能環(huán)保體系的政策導(dǎo)向發(fā)布我們的業(yè)務(wù)指引，專業(yè)化的標準和風(fēng)險管理的要求，以及研發(fā)一些新的產(chǎn)品模式等等。能夠建設(shè)方面，我們每年在持續(xù)的做，跟其他同業(yè)機構(gòu)所不同的，我們每年會綠色金融差異化的政策安排，包括項目的證券，以及專項的業(yè)務(wù)資源，比如說風(fēng)險資償，確保經(jīng)營機構(gòu)有足夠的動力和積極性來拓展綠色領(lǐng)域的業(yè)務(wù)。

 

在綠色產(chǎn)品領(lǐng)域我們經(jīng)歷了好幾個階段的歷程，從原來單一化的產(chǎn)品，到產(chǎn)品體系不斷的豐富，到現(xiàn)在我們推廣延伸到整個集團的層面，在國際合作方面，我們也開展了非常多的交流，我們?nèi)ツ瓿修k了G20綠色金融國際研討會跟亞洲開發(fā)銀行，世界銀行等等都開展了綠色金融專項產(chǎn)品的合作?，F(xiàn)在我們作為綠經(jīng)委的主要成員參與了中歐綠債標準，綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新這方面的課題研究和國家政策的起草制定。

 

在整個體系推動下，我們截止到去年年底，我們已經(jīng)累計為1萬家企業(yè)提供了融資余額累計超過1萬億，并且我們對每一筆提供的支持項目都進行環(huán)境效益的測算。

 

總的來講，我們認為綠色金融給我們帶來的收獲是遠遠大于付出的。不僅僅對我們整個銀行的管理體制、經(jīng)營架構(gòu)到業(yè)務(wù)空間，以及專業(yè)能力的提升都有非常大的幫助。所以希望在我們的共同努力下，當然這個過程當中，我們也得到了市場上非常大的認可和回報。

 

最后，我想跟大家說一下，希望通過綠色金融領(lǐng)域的共同努力，讓中國越來越多的綠水青山常在，謝謝。

 

殷紅（主持人）：非常感謝陳總，因為今天是基金年會，下面在座都是基金業(yè)界的大佬，陳處長你作為銀行業(yè)的代表，你覺得在哪些方面銀行和基金可以做更多的聯(lián)動和合作呢？

 

陳亞芹：謝謝殷所長，回答你這個問題問題之前，其實我特別贊同陳總講的話，我想就那個問題稍微補充一點。剛才因為時間的關(guān)系沒有來得及展開講，興業(yè)銀行綠色金融現(xiàn)在開展了11年，我們目前在綠色領(lǐng)域的資產(chǎn)占到整個對公資產(chǎn)的大概15%以上，剛才張所長也介紹了，截止到去年年中銀監(jiān)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，銀行同業(yè)大概在9%左右。所以我們認為這一塊資產(chǎn)，對我們整個行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整起到了非常大的貢獻。

 

剛才張所長介紹到不良率非常低只有0.4%，這個遠遠低于其他的行業(yè)。除了剛才所說的這塊投向綠色資產(chǎn)的不良率很低之外，我們做了額外的統(tǒng)計，我們赤道原則額外的評審，我們在反思不良率為什么低，我們基于這個，因為赤道原則是一套環(huán)境和社會風(fēng)險管理的工具，它是不限行業(yè)的，只是說銀行采納了這個原則之后，你需要按照這套流程對所有新增行業(yè)的項目融資，符合標準的需要進行額外的環(huán)境和社會風(fēng)險評審。

 

我們回過頭來總結(jié)的時候，在不限行業(yè)的，我對它進行額外環(huán)境和社會風(fēng)險評審之后，我的不良率也是遠遠低于其他行業(yè)的。所以我就想講一個什么問題呢？不管是基金或者是信托、租賃、保險或者我們發(fā)行綠色債券，我們最終的資金用途，它的根本目的是引導(dǎo)資金要投向這些綠色產(chǎn)業(yè)，等到我們整個金融機構(gòu)群體能夠認識到這一類的資產(chǎn)，它的環(huán)境方面額外的收益，包括資產(chǎn)質(zhì)量本身就是一個很重要的加分項的時候，我的投資人群體，包括我的市場價格自然會體現(xiàn)出來，自然能吸引更多的人愿意投資這塊資產(chǎn)，群體擴大以后，對它的市場價格會產(chǎn)生影響。

 

再回到你剛剛問的問題，我們剛才也是匆匆忙忙掃了一下我們在推集團化的產(chǎn)品體系。我們既然把綠色金融定位一個集團業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的角度，我們現(xiàn)在希望通過從銀行的角度帶動其他的子公司，其實不僅僅是基金，包括我其他所有的平臺，首先要建立起來綠色服務(wù)的標準，開發(fā)相應(yīng)的產(chǎn)品，以及跟銀行所有的客戶，包括本身自有的客戶之間形成一個整體的行業(yè)解決方案。

 

舉個例子，我們在幾個地方有幾個典型的案例，比如說我們在福建圍繞PPP，圍繞節(jié)能技改都設(shè)立一些專門的投資基金，這是股權(quán)也可以投，債券也可以投的模式。剛才講第一個是技術(shù)和專業(yè)能力的一致性，第二個是產(chǎn)品和模式的創(chuàng)新，第三個是大家對綠色的意識或者是標準的統(tǒng)一。

 

大家有一個公認的標準，有一個公允的市場環(huán)境的時候，我認為更可以讓金融機構(gòu)形成市場合力，我就簡單回答這么多。