涉嫌自融的網(wǎng)貸平臺未來將難逃監(jiān)管法眼、進(jìn)行非法集資的“假金融”機(jī)構(gòu)通過線上渠道發(fā)布信息也會很快被監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)……廣東正在探索地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控新模式，并有望成為全國性地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控新樣本。

　　據(jù)悉，今年廣東省政府依托廣州商品清算中心（以下簡稱廣清中心），建設(shè)廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺，該平臺是國內(nèi)首個地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控平臺，廣東希望以此在地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控探索出“廣州模式”。廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人接受南都記者時(shí)表示，通過平臺監(jiān)測認(rèn)定為高危、高風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)將對接廣清中心統(tǒng)一清算系統(tǒng)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，金融監(jiān)管部門可第一時(shí)間停止新開戶、凍結(jié)資金以及限制資金進(jìn)出等有效控制手段。

　　國內(nèi)首個地方金融監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)

　　當(dāng)前，金融風(fēng)險(xiǎn)防范被提到了新高度，其中，過去幾年，因各類類金融機(jī)構(gòu)的快速發(fā)展，地方金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步凸顯，對地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控提出新的要求。廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺的建設(shè)初衷與當(dāng)前地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控遇到新的挑戰(zhàn)不無關(guān)系。

　　廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人接受南都記者采訪時(shí)表示，過去5～10年，地方金融出現(xiàn)了前所未有的發(fā)展，小貸、典當(dāng)、擔(dān)保、融資租賃、網(wǎng)貸、私募股權(quán)等類類金融機(jī)構(gòu)快速發(fā)展，但金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控缺乏手段?！耙恍腥龝诮鹑陲L(fēng)險(xiǎn)防控上有后臺技術(shù)平臺，而地方金融監(jiān)管，在這一方面幾乎完全缺失?！睆V東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，地方金融管理責(zé)任越來越重，人手不足的同時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控缺乏有效手段，金融風(fēng)險(xiǎn)防控抓手嚴(yán)重缺失，地方金融監(jiān)管部門面臨信息不對稱等問題。

　　“廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺對于廣東地方金融監(jiān)管部門的意義，就如同中債登之于證監(jiān)會。”上述負(fù)責(zé)人介紹，廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺由廣東省政府依托廣州商品清算中心進(jìn)行建設(shè)，是國內(nèi)首個地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控平臺，廣東希望以此在地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控探索出“廣州模式”。“目前各地金融監(jiān)管部門均有較大的平臺建設(shè)迫切性。”其指出，建設(shè)地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺將是未來各地金融監(jiān)控的基礎(chǔ)性工作，是趨勢。

　　可提前預(yù)警網(wǎng)貸自融及非法集資等

　　廣州市金融局局長邱億通此前接受采訪時(shí)表示，廣東金融風(fēng)控平臺將是一個覆蓋珠三角、覆蓋全省的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警防控體系。其功能不單是監(jiān)測，還有預(yù)警和防控功能。

　　據(jù)介紹，在具體的平臺建設(shè)思路上，廣東金融風(fēng)控平臺已開發(fā)了非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警、非現(xiàn)場監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測、第三方電子合同存證和統(tǒng)一清算系統(tǒng)?！巴ㄟ^信息流和資金流的監(jiān)控和掌握，實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)防控?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人表示。

　　據(jù)悉，上述系統(tǒng)中，非現(xiàn)場監(jiān)管將承接地方金融監(jiān)管部門對于備案類、審批類類金融機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管功能。其中，對于目前監(jiān)管難度較大的P2P也在探討納入該平臺的非現(xiàn)場監(jiān)管范圍。南都記者獲悉，基于地方交易平臺的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，廣東金融風(fēng)控平臺已完成P2P非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)第一期的開發(fā)，目前正與多家P 2P進(jìn)行試點(diǎn)對接，計(jì)劃第四季度上線更加成熟的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)。

　　此外，非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，主要通過大數(shù)據(jù)技術(shù)和建立風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)模型，對統(tǒng)一清算、輿情監(jiān)測等獲取的相關(guān)信息進(jìn)行全面梳理?！案鶕?jù)系統(tǒng)信息，對企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，篩選出高危、高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。”廣東金融風(fēng)控平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該系統(tǒng)可通過企業(yè)全息畫像和關(guān)聯(lián)圖、定位核心自然人、核心企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等可視化方式，全面呈現(xiàn)企業(yè)社會關(guān)系、歷史沿革，實(shí)時(shí)監(jiān)控區(qū)域企業(yè)異常行為，識別非法集資等風(fēng)險(xiǎn)情況的形成路徑，實(shí)現(xiàn)提前預(yù)警，為政府部門開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和處置工作提供參考依據(jù)。

　　“比如說，對于P2P平臺是否涉及自融，我們可以通過這個系統(tǒng)檢測出來?！睆V東金融風(fēng)控平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。上線不到一個月，該系統(tǒng)排查風(fēng)險(xiǎn)上已經(jīng)展示出其功能，如監(jiān)測轄區(qū)內(nèi)企業(yè)總數(shù)為1203家，涵蓋廣東省11個城市9個行業(yè)。經(jīng)排查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)363家，高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警企業(yè)7家，高危企業(yè)1家，為監(jiān)管部門提供的大量信息。而配合統(tǒng)一清算系統(tǒng)，對于高危、高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)將由廣清中心進(jìn)行銀行賬戶接入，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，金融監(jiān)管部門可第一時(shí)間采取停止新開戶、凍結(jié)資金以及限制資金進(jìn)出等有效控制手段。

　　南都記者獲悉，目前防控平臺正和多個政府系統(tǒng)數(shù)據(jù)對接，未來通過數(shù)據(jù)共享，打破數(shù)據(jù)壁壘，以防控平臺金融數(shù)據(jù)庫為核心，聯(lián)動各單位。